【Excelで年収を円単位で把握】エクセルに給与明細を打ち込んで収入を正確に管理する

2020-04-08

Contents

1. 【Excelで年収を円単位で把握】エクセルに給与明細を打ち込んで収入を正確に管理する
2. 年収を正確に把握する目的
3. Excelを使って自分の給料を項目ごとに集計
- 3.1. 給与明細をインポート
- 3.2. 集計表を作成
4. おすすめ書籍

【Excelで年収を円単位で把握】エクセルに給与明細を打ち込んで収入を正確に管理する

こんにちは、りょう（@august_green_tw）です。

年収を百万円単位で語る機会は多いですが、自分の年収を正確に把握しているという人は少数派ではないでしょうか。
自営業・SOHOなどで自分で帳簿をつけている人は馴染みがあるかもしれませんが、投資戦略・資産形成を検討する上でも自分の収入を正確に把握することには一定の意味があると考えています。
また、昨今ではサラリーマンにも馴染みになりましたふるさと納税でも、自分の年収を正確に把握していることで寄付の上限額が算定できるなど、恩恵の最大化にもつながります。

毎月給与明細をとりあえず眺めていただけ、という方は今回紹介する方法を一度お試し頂くのはいかがでしょうか。

年収を正確に把握する目的

己を知り…ではありませんが、要するに資産形成の戦略を立てやすくするためです。
年収の推移を確認する、収入のうちの残業代（不確定要素）の割合など、中長期的な投資戦略を検討する上でこうしたデータはベースとして持っておくのは有意義です。今回は収入側のみにフォーカスしていますが、FIREを目指すのであれば支出側も正確に抑えておく必要もありますね。

また、個人事業・SOHOほどの効果はありませんが、保険料控除や住宅ローン減税など各種控除を狙いに行くための検討材料にもなります。投資だけでなくサラリーマンでも数十万円クラスのメリットが享受できるこうしたディフェンシブ要素は必須で抑えておく必要があります。

最近はマネーフォワードなど家計簿アプリもかなり進化していますが、あの手のアプリでは控除後の手取り支給総額しかわからないため、納税分も含めた収入額の見える化はまだまだこうした管理が必要になってしまいます。

Excelを使って自分の給料を項目ごとに集計

今回紹介する方法は単純で、毎月の給料明細をエクセルに項目ごとに打ち込み、ただそれを合計するだけです。
収入額と手取り額の合計だけでは芸が無いので、今後の分析のために項目ごとに細分化してデータを溜めていきます。

ちなみに、エクセルを使ったことが無い、という人は少数派だと思いますが、私はmac派なので今回はmac版のExcelで紹介していきます。細かいところに若干の違いがあるかもしれませんが、使用する関数はWindows版でもmac版でも、どちらにも対応しているちょっとした関数（VLOOKUP、INDIRECTなど）なので大丈夫です。
おそらくGoogleのスプレッドシートも大丈夫だと思います。

給与明細をインポート

給与明細は基本的に紙であること企業がまだまだ多いと思います。ここだけは地道に打ち込んでもらう必要があります。
もちろん、エクセルやcsv形式で給与明細を会社から提供されている人はインポートだけで全然OK、100倍効率的ですが、そういった企業は少数派でしょう。
また、昨今のAIブームによるOCRアプリ等で手打ちから自動テキスト化なんてことも出来たら面白いですが、だいぶ脱線するので今回は割愛します。

間違えを少なくするために給与明細のフォーマットを真似てエクセルに転記するが良いです。転記する際の注意事項は2点です。